Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Bei Spinsofglory Casino behandeln wir die Bekämpfung von Geldwäscherei und die Identitätsprüfung nicht als Formalität, sondern als Grundlage unseres Geschäftsbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir wann durchführen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn eine Verifizierung scheitert.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben Spinsofglory Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Bestimmungen zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung. Verantwortlich für die Umsetzung ist unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO), der sämtliche Verdachtsfälle bewertet und bei gesetzlichem Anlass an die zuständige Meldestelle rapportiert.

Seit unserer Gründung 2023 gilt bei uns ein internes Regelwerk, das über die Lizenzanforderungen hinausgeht. Dazu gehören ein risikobasierter Ansatz für jeden einzelnen Account, regelmässige Schulungen aller Compliance-Mitarbeitenden und eine klare Trennung zwischen Spielbetrieb und Prüfabläufen. Verdächtige Transaktionen blockieren wir, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

• Risikobewertung jedes Kontos bei Registrierung
• Meldewesen unter Leitung des MLRO
• Blockierung verdächtiger Transaktionen bis zur Klärung
• Schulungspflicht für alle Compliance-Mitarbeitenden

Wann und wie wir verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung führen wir nach Schweizer Praxis und den Vorgaben unserer Lizenz in drei Stufen durch: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte bei Einzahlungen. Ab einer kumulierten Einzahlungssumme, die unser Risikosystem als auffällig einstuft, verlangen wir die vollständige Verifizierung, auch wenn Sie noch keine Auszahlung beantragt haben.

• Registrierung: Prüfung der Altersangabe und Grunddaten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: zusätzliche Verifizierung bei auffälligen Einzahlungssummen
• Stichproben: regelmässige Wiederholungsprüfungen bestehender Konten

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung brauchen wir drei Dokumente. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und im Original sein. Wir akzeptieren Dokumente in Deutsch, Französisch, Italienisch und Englisch; für andere Sprachen verlangen wir eine beglaubigte Übersetzung.

Ihr Adressnachweis darf maximal drei Monate alt sein. Der Zahlungsmittelnachweis muss belegen, dass die verwendete Einzahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Dazu genügt bei einer Karte ein Foto der Karte mit verdeckter Nummer oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit Foto
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielles Schreiben, maximal drei Monate alt
• Zahlungsmittelnachweis: Kartenfoto mit verdeckter Nummer, E-Wallet-Screenshot oder Krypto-Wallet-Adresse

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Der Ablauf ist bei jedem Spieler identisch. Nach dem Hochladen prüfen unsere Compliance-Mitarbeitenden die Dokumente manuell, in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Bei stark frequentierten Zeiträumen kann die Prüfung bis zu 72 Stunden dauern. Sie erhalten das Resultat ausschliesslich über Ihr Konto und Ihre registrierte E-Mail-Adresse, niemals über den Live-Chat.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos hoch
• Schritt 2: Wir prüfen Vollständigkeit, Lesbarkeit und Übereinstimmung Ihrer Angaben
• Schritt 3: Bei Unklarheiten fordern wir Nachreichung oder ein alternatives Dokument an
• Schritt 4: Sie erhalten das Resultat per E-Mail und im Konto
• Schritt 5: Nach erfolgreicher Prüfung heben wir alle Auszahlungssperren auf

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung auf Server mit beschränktem Zugriff. Nur befugte Compliance-Mitarbeitenden können die Dateien einsehen, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser an die Finanzaufsichtsbehörde der Schweiz (FINMA) oder an die Behörden unseres Lizenzsitzes, wenn diese einen gesetzlichen Anspruch darauf haben.

Wann wir die Herkunft der Mittel klären

Bei erhöhten Einzahlungssummen oder ungewöhnlichem Spielverhalten fragen wir nach dem Source of Funds, also der Herkunft der eingesetzten Gelder. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht: Bei hohen Summen müssen wir belegen können, dass die Mittel aus einem legalen Kontext stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Situation Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, einen Arbeitsvertrag, Verkaufsdokumente für Immobilien oder Wertpapiere, Erbnachweise oder Bankauszüge, die die Ansammlung der Mittel nachvollziehbar zeigen. Wir informieren Sie immer konkret, welche Nachweisart wir in Ihrem Fall brauchen.

• Lohnabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid des letzten Steuerjahres
• Bankauszug mit nachvollziehbarem Zufluss
• Verkaufsbeleg bei Immobilien oder Wertpapieren
• Erbnachweis oder Schenkungsurkunde

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Automatische und manuelle Prüfungen

Jede Transaktion auf unserer Plattform läuft durch ein automatisches Monitoringsystem. Es erkennt Muster wie strukturell knapp unterhalb von Schwellenwerten getätigte Einzahlungen, rasche Wechsel zwischen Ein- und Auszahlung oder untypische Transaktionsgrössen. Trifft eines dieser Muster zu, geht der Fall an unsere Compliance-Abteilung zur manuellen Beurteilung.

Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, mit der Sie eingezahlt haben. Ist die Auszahlungssumme höher als die Gesamteinzahlung auf dieser Methode, zahlen wir den Differenzbetrag auf eine von Ihnen verifizierte Bankverbindung oder ein E-Wallet aus. Pro Tag können Sie maximal CHF 5,000 abheben, pro Monat CHF 20,000. Bei Diamond-Stufe unseres VIP-Programms gelten erhöhte Limits nach individueller Vereinbarung.

Folgen fehlender oder mangelhafter Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Die Sperre bleibt bestehen, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben unter Umständen weiterhin möglich, damit keine Gelder auf dem Konto blockiert sind, ohne dass Sie sie abheben könnten.

Widersprechen die Dokumente Ihren Kontodaten, lehnen wir die Verifizierung ab und fordern eine Klärung an. Verweigern Sie diese dauerhaft, schliessen wir das Konto und zahlen das Guthaben, soweit gesetzlich zulässig, auf eine verifizierte Methode Ihrer Wahl aus. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch, Geldwäscherei oder Betrug frieren wir das Konto sofort ein und erstatten Meldung an die zuständigen Behörden. Einwendungen richten Sie an [email protected]; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

• Aussetzung der Auszahlungsfunktion nach 30 Tagen ohne Dokumente
• Kontoschliessung nach dauerhafter Verweigerung der Klärung
• Sofortige Einfrierung bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch
• Auszahlung des Guthabens nur auf verifizierte Zahlungsmethoden

Aufbewahrung Ihrer Verifizierungsdaten

Verifizierungsdaten und Transaktionsprotokolle bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz während fünf Jahren nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach löschen unsere Systeme die Dokumente unwiderruflich, ausser eine gesetzliche Aufbewahrungspflicht oder ein laufendes behördliches Verfahren verlangt eine längere Speicherung.

Der Grund für diese Frist ist einfach: Behörden können im Nachhinein Transaktionen prüfen, die während der aktiven Kontozeit getätigt wurden. Ohne die Dokumentation könnten wir diese Nachweise nicht erbringen. Die Aufbewahrung erfolgt verschlüsselt und mit demselben strengen Zugriffsprotokoll wie während der aktiven Verifizierung.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spiele?

Nein, nach der Registrierung genügt die Angabe Ihrer Grunddaten. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder wenn Sie bestimmte Einzahlungsschwellenwerte erreichen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Hochladen. In stark frequentierten Zeiträumen kann die Prüfung bis zu 72 Stunden dauern.

Kann ich mit einer anderen Methode auszahlen als eingezahlt?

Grundsätzlich nein. Wir zahlen auf dieselbe Methode zurück, mit der Sie eingezahlt haben. Nur der Betrag, der Ihre Einzahlungen auf dieser Methode übersteigt, geht auf eine verifizierte Bankverbindung oder ein E-Wallet.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir bewahren sie verschlüsselt für fünf Jahre nach Kontoschliessung auf und löschen sie danach unwiderruflich. Zugriff haben ausschliesslich befugte Compliance-Mitarbeitende, jede Einsichtnahme wird protokolliert.

Warum fragen Sie nach meiner Herkunft der Mittel?

Ab hohen Einzahlungssummen verlangt die Gesetzgebung den Nachweis, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen. Dieser Nachweis schützt uns und schützt Sie als rechtmässigen Spieler.